איתור כספים אבודים — קורס מאוחד · EZcollege
🎯 מכירתי-יישומי · איתור · מסלקה · איתור כספים אבודים — קורס מאוחד · 80 דק׳

איתור כספים
"אבודים"?

​כספים אבודים הם כל אותם הכספים שהם שלכם, אבל איבדתם מעקב אחריהם. נשמע לכם לא הגיוני שיהיה לכם כסף שתשכחו מקיומו? נכון, אבל בפועל זה קורה לרובנו.

נתוני 2026 מאומתים (kolzchut + btl.gov.il): מדרגות מס: עד 7,010 ₪ — 10% · 7,011-10,060 — 14% · 10,061-19,000 — 20% · 19,001-25,100 — 31% · 25,101-46,690 — 35% · 46,691-60,130 — 47% · 60,131+ — 50%. תקרת מענק פרישה פטור: 13,750 ₪/שנת עבודה. נקודת זיכוי: 242 ₪/חודש. שכר ממוצע: 13,769 ₪. שכר מינימום (1.4.2026): 6,443.85 ₪.

"​כספים אבודים הם כל אותם הכספים שהם שלכם, אבל איבדתם מעקב אחריהם. נשמע לכם לא הגיוני שיהיה לכם כסף שתשכחו מקיומו?"

​כספים אבודים הם כל אותם הכספים שהם שלכם, אבל איבדתם מעקב אחריהם. נשמע לכם לא הגיוני שיהיה לכם כסף שתשכחו מקיומו? נכון, אבל בפועל זה קורה לרובנו.

👤
לקוח טיפוסי
גיל 35-55, משכנתה, ילדים
חוסך זהיר חושש משינויים בודק כל פרט

איך תגיב? בחר תגובה.

דמייה של שיחה אמיתית. בחר את התגובה שלך ותראה את ההמשך.

לקוח
​כספים אבודים הם כל אותם הכספים שהם שלכם, אבל איבדתם מעקב אחריהם. נשמע לכם לא הגיוני שיהיה לכם כסף שתשכחו מקיומו?

3 ניסוחים לכל מצב.

לפי המצב — בחר את הניסוח. לא לחזור על מה שהלקוח אמר.

הכרה (acknowledge)

"אני מבין שזה לא פשוט — בוא נדבר רגע על מה שכן ברור לך."

בירור (probe)

"מה המשמעות של דחייה של חצי שנה? מה לוקח לך לחשוב?"

סגירה רכה (soft close)

"נשלח לך השוואה ב-WhatsApp עוד היום, ונחזור מחר אחה״צ."

מה לא להגיד.

דפוס מקצועי שכולנו נופלים בו, וניסוח מתוקן לצדו. תמיד צמוד — לעולם לא לבד.

✗ דפוס נפוץ

"נגיד את האמת — תוך כמה שנים זה יעלה כפול."

מה הבעיה: מקפיץ לחץ ופחד. הלקוח מתגונן ונסגר.

✓ ניסוח מתוקן

"הבנתי. בוא נראה מה הפער ביניך לבין מה שאתה רוצה — אם הוא קטן, נסגור עכשיו; אם גדול, נחכה."

למה זה עובד: שיקוף + בחירה ללקוח. שומר את הקשר.

בחן את עצמך.

​ חסכונות פנסיונים לא פעילים – חסכונות מכל הסוגים (קרן פנסיה, גמל, מנהלים..) בהם לא בוצעה משיכה או הפקדה בשנה האחרונה

סיימת.

הקלט 3 שיחות מחר — חזור על השיקוף-בירור.

חזרה לתבניות

תפריט נגישות