איזיגט פיננסים · פנסיה, גמל והשתלמות
החיסכון שלכם עובד. אתם יודעים על זה?
פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות — רוב האנשים לא יודעים מה יש להם ובאילו דמי ניהול. עוברים על זה יחד, בשפה פשוטה, עם סוכן מורשה.
המפרט
מה בודקים יחד
תמונה מלאה של החיסכון ארוך-הטווח — במקום ניירת מפוזרת.
קרן פנסיה
איפה מנוהלת, באיזה מסלול ובאילו דמי ניהול — ומה זה אומר קדימה.
קרן השתלמות
האפיק הפטור — האם המסלול מתאים לטווח שלכם.
קופת גמל
גמל להשקעה וגמל רגיל — הבדלים, נזילות ומיסוי בקווים כלליים.
חיסכון לכל ילד
איפה הכסף ובאיזה מסלול — בחירה שמשפיעה לאורך שנים.
איתור כספים
בדיקה בהר הכסף — אולי יש לכם חיסכון ישן שנשכח.
תכנון פרישה
מבט קדימה — מה יהיה לכם ומה אפשר לשפר עוד היום.
בשפה פשוטה
מה בודקים בפגישת פיננסים
| מה בודקים | איך זה אצלנו |
|---|---|
| דמי ניהול בפועל מול המקובל | משווים ומסבירים — בלי הבטחות |
| התאמת מסלול לגיל ולטווח | מסלול ההשקעה נבחן לפי שלב-החיים |
| כפילויות בין קופות | מאתרים קופות ישנות ומפוזרות |
| כיסויים ביטוחיים בתוך הפנסיה | בודקים מה כלול ומה חסר |
| שינויים — רק באישורכם | כל פעולה בכתב ובחתימתכם |
עודכן לאחרונה: 18 ביולי 2026 · המידע כללי; התנאים המחייבים הם תנאי הפוליסה.
שאלות שכולם שואלים
שאלות שכולם שואלים על חיסכון
מה ההבדל בין קרן פנסיה לקופת גמל?
קרן פנסיה כוללת גם כיסויים ביטוחיים (נכות ושארים) והחיסכון מיועד לקצבה; קופת גמל היא חיסכון בלבד. לרוב האנשים יש שתיהן — והשאלה אם הן מתואמות.
למה חשוב לבדוק דמי ניהול?
דמי הניהול נגבים כל שנה מהצבירה ומההפקדות, ולאורך עשרות שנים ההבדל מצטבר משמעותית. בדיקה קצרה מראה מה אתם משלמים בפועל.
איך זה עובד
שלושה צעדים, בלי בירוקרטיה
בדיקה מקוונת קצרה
עונים על כמה שאלות פשוטות ומקבלים תמונה ראשונית — מה יש, מה כפול ומה חסר.
שיחה עם סוכן מורשה
סוכן ביטוח מורשה עובר איתכם על התיק, מסביר בשפה פשוטה וממליץ — בלי לחץ.
ליווי לאורך הדרך
גם אחרי ההצטרפות — אותו סוכן זמין עבורכם, כולל בזמן תביעה.
שאלות נפוצות
מה שכדאי לדעת
האם אתם מחליפים לי את הקרן?＋
מה צריך להביא לפגישה?＋
הייעוץ כרוך בתשלום?＋
בואו נדבר
נתחיל בבדיקה. בלי התחייבות.
משאירים שם וטלפון — סוכן ביטוח מורשה חוזר אליכם, עוברים יחד על הצרכים, ואתם מחליטים אם ואיך להמשיך.
או חייגו עכשיו · 03-30-30-266